Представители АРРФР заявили о планах по ужесточению контроля за иностранными клиентами банков Казахстана. Изменения могут коснуться правил обслуживания карт: их срок действия ограничат до 1 года, а держателей обяжут каждый месяц подтверждать свою личность и легальность пребывания на территории республики.
В АРРФР планируют поручить банкам анализировать операции, совершаемые иностранными клиентами, в течение 3 месяцев после выпуска карты.
Если они не будут соответствовать целям, заявленным держателем при оформлении, карту могут заблокировать.
Планируется установить еще и ограничение по количеству дебетовых карт: у каждого иностранного клиента она может быть только одна. При этом он будет вправе дополнительно оформить, например, кредитку.
Представители АРРФР также заявили о введении новых мер, направленных на борьбу с мошенниками. Кредитно-финансовые организации обяжут блокировать переводы, совершаемые дропперами — людьми, которые передают свои карты и счета в пользование третьим лицам для незаконной деятельности.
Для обнаружения дропперов будут использоваться специализированные автоматические системы, работающие на базе технологий искусственного интеллекта. Они будут блокировать подозрительные транзакции на срок до 3 дней.
Таким образом АРРФР планирует значительно снизить количество случаев финансовых преступлений — мошенничества, отмывания средств и незаконного вывода денег за границу, — и повысить прозрачность работы банковской системы.