Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сообщило, что с 19 января 2025 года срок действия карточек для нерезидентов будет ограничен 1 годом. Регулятор объяснил принятые меры борьбой с преступностью. Таким образом удастся минимизировать риск использования карт в преступных и незаконных целях, в том числе при продаже и покупке наркотических средств, совершении платежей в пользу онлайн-казино и т.д.
На какие карты будут распространяться ограничения
Нововведения будут распространяться на все карты, которые были выданы иностранцам (проживающим на территории республики или временно находящимся за ее пределами). Однако это не коснется карт, оформленных инвесторами, дипломатами и предпринимателями: они продолжат действовать 3-5 лет.
Ограничения будут действовать лишь в отношении карт, выданных 19 января или позже. У тех, которые были оформлены ранее, срок действия не изменится.
Какие еще изменения ждать
АРРФР также обязал банки проверять транзакции клиентов, оформивших более пяти карт в одной кредитно-финансовой организации или более трех — в нескольких.
Кроме того, регулятор ужесточил требования к процедуре идентификации клиентов. С 19 января кредитно-финансовые организации обяжут проверять сведения о предпринимателях на основе официальных документов, данных из открытых источников и т.д.
Банки будут также должны использовать специальные автоматизированные системы для выявления подозрительных транзакций — например, связанных с финансированием террористических организаций, отмыванием денег и т.д.
Мнение аналитиков
По мнению аналитиков, сокращение срока действия карт действительно поможет добиться поставленных целей. Они полагают, что благодаря этому банковская система станет более прозрачной.
При этом ранее многие финансовые эксперты высказывали предположение, что в 2025 году увеличится приток иностранцев, прибывающих в республику исключительно для открытия карт. Теперь им потребуется лично присутствовать в банковском отделении, а также предоставить дополнительные документы: например, трудовой договор, вид на жительство и т.д.
Почему возникла необходимость во введении ограничений
В прошлом банки Казахстана не проводили строгих проверок при рассмотрении заявок на оформление карт. Это повышало риск их использования в незаконной финансовой деятельности.
В результате назрела необходимость во внесении изменений в законодательство — для повышения доверия к банковской системе республики как внутри нее, так и за рубежом.
Это важно, поскольку Казахстан постепенно становится все более значимым логистическим и финансовым хабом региона, из-за чего интерес к ведению бизнеса в стране проявляют многие зарубежные компании.
Правительство республики надеется, что введенные меры повысят стабильность и безопасность работы банковской системы.