Представители АРРФР заявили о планах по ужесточению процедуры оформления банковских карт — для снижения количества случаев мошенничества и нелегальных финансовых операций.
Чтобы достичь поставленных целей, банки могут обязать проверять потенциальных клиентов, которые:
- имеют 5 и более карт — в одном банке или нескольких;
- являются гражданами стран, в которых распространенной практикой является отмывание денег, полученных за счет незаконной деятельности — например, продажи наркотических веществ;
- имеют гражданство другого государства, но не оформили вид на жительство или разрешение на постоянное проживание в Казахстане;
- входят в возрастную категорию 14-25 лет.
Этих лиц будут проверять, если у них отсутствует официальный источник дохода или они не совершают операций, связанных с обеспечением жизнедеятельности (например, не оплачивают жилищно-коммунальные услуги).
Также банки обяжут проводить проверку потенциальных клиентов, которые пользуются услугами бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана».
Проверять граждан будут в автоматическом режиме — при помощи специальной информационной системы. Подозрительным клиентам отправят уведомление с требованием представить в установленный срок информацию о статусе счета. Также им понадобится снова пройти двухфакторную авторизацию — обязательно с идентификацией по биометрическим данным.
Кроме того, АРРФР планирует обязать кредитно-финансовые организации круглосуточно передавать сведения о подозрительных транзакциях в антифрод-центр Национального банка.
Ужесточение правил обслуживания в банковской сфере продолжается с 2024 года. Ранее кредитно-финансовые организации обязали проверять, не совершал ли незаконные операции иностранный гражданин, желающий оформить новую карту (срок ее действия теперь не может превышать 1 года).
Также банки начали более тщательно проверять клиентов, имеющих 5 и более карт в одной кредитно-финансовой организации. Их могут заблокировать, если держателя заподозрят в ведении незаконной деятельности.
Ранее стало известно, что в среднем у каждого казахстанца имеется 4 карты разных банков.